Soluções de Sustainable Finance
Apoiamos organizações na estruturação de soluções de financiamento sustentável, incluindo empréstimos verdes (Green Loans), empréstimos indexados à sustentabilidade (Sustainability-Linked Loans – SLLs) e obrigações verdes (Green Bonds). Desenvolvemos frameworks alinhadas com os princípios da ICMA e da LMA, definimos KPIs e metas de desempenho de sustentabilidade (SPTs), e preparamos as organizações para o diálogo com bancos e investidores.
Sobre este serviço
A quem se destina?
- CFOs
- Equipas financeiras e de tesouraria
- Médias e Grandes empresas
- Quem pretenda diversificar fontes de financiamento
- Quem pretenda reduzir o custo de capital
- Quem pretenda reforçar a sua estratégia ESG junto do mercado financeiro.
- Também relevante para empresas que recebem exigências dos seus bancos em matéria de sustentabilidade.
Entregáveis
- Framework de financiamento sustentável (Green, Social ou Sustainability-Linked)
- Definição de KPIs e metas de sustentabilidade (SPTs) para SLLs e SLBs
- Preparação de documentação e suporte ao diálogo com bancos e investidores
- Apoio à obtenção de Segunda Opinião Independente (SPO)
- Interpretação da Taxonomia Europeia e dos requisitos regulatórios aplicáveis
Resultados esperados
- A organização acede a instrumentos de financiamento sustentável estruturados e credíveis, com KPIs definidos, documentação alinhada com os padrões internacionais e uma posição negocial mais sólida perante bancos e investidores, traduzindo o desempenho ESG em condições financeiras mais favoráveis.
Especialista Stravillia
Este serviço é liderado por um especialista sénior da Stravillia, com experiência aprofundada em Sustainable Finance, envolvimento direto em projetos nacionais e internacionais e um compromisso permanente com o rigor técnico e a proximidade ao cliente
Thomas Pinto Basto
Executive Director
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FAQs
Um Sustainability-Linked Loan (SLL) é um instrumento de financiamento cujas condições estão indexadas ao desempenho ESG da empresa em métricas previamente definidas, designadas Sustainability Performance Targets (SPTs). Ao contrário dos green loans, os SLLs não exigem que os fundos sejam aplicados em projetos verdes específicos, sendo adequados a qualquer empresa que queira ligar o seu financiamento ao progresso em objetivos de sustentabilidade como redução de emissões, melhoria de rating EcoVadis ou aumento da percentagem de energia renovável.
Uma Segunda Opinião Independente (SPO) é um documento emitido por uma entidade externa e independente, como uma agência de rating ESG ou consultora especializada, que valida a coerência e robustez de um framework de financiamento sustentável face aos princípios internacionais aplicáveis (ICMA, LMA). Embora não seja legalmente obrigatória, é amplamente exigida pelos mercados de capitais e pela maioria dos bancos como condição para acesso aos melhores termos de financiamento verde ou sustentável.
A Taxonomia Europeia é um sistema de classificação que define quais as atividades económicas consideradas ambientalmente sustentáveis, de acordo com critérios técnicos estabelecidos pela União Europeia. Tem impacto direto no financiamento porque os bancos e investidores institucionais utilizam-na para avaliar a elegibilidade de projetos e empresas para instrumentos de financiamento verde. Empresas que consigam demonstrar alinhamento com a Taxonomia têm acesso preferencial a capital sustentável e condições mais favoráveis junto de instituições financeiras com mandatos de investimento ESG.
A diferença principal está na aplicação dos fundos. Um Green Loan exige que o capital seja utilizado exclusivamente em projetos com benefícios ambientais verificáveis, como eficiência energética, energias renováveis ou mobilidade sustentável, de acordo com os Green Loan Principles da LMA. Um SLL, por sua vez, não condiciona o uso dos fundos, mas vincula as condições financeiras ao desempenho ESG global da empresa. A escolha entre os dois depende da estratégia de sustentabilidade e das necessidades de financiamento de cada organização.
Não. Embora os instrumentos de mercado de capitais (como green bonds) sejam tipicamente acessíveis a grandes empresas, os Green Loans e SLLs são disponibilizados por bancos comerciais a empresas de diversas dimensões, incluindo PMEs. Em Portugal, o Banco Português de Fomento e várias instituições financeiras nacionais disponibilizam linhas de crédito verde e instrumentos indexados a critérios ESG acessíveis a empresas de menor dimensão, desde que cumpram os requisitos de elegibilidade e disponham de métricas ESG verificáveis.
O processo de estruturação de um framework de financiamento sustentável, incluindo a definição de KPIs, SPTs, políticas de alocação e reporte, e obtenção de SPO, demora tipicamente entre seis a doze semanas, dependendo da complexidade da organização e do instrumento em causa. A Stravillia apoia todo o processo, desde o diagnóstico inicial até à documentação final, garantindo que o framework está pronto para apresentação a bancos e investidores dentro do prazo definido.
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