Acesso a Capital Sustentável
Ajudamos organizações a identificar e a conectar-se com as fontes de financiamento sustentável mais adequadas ao seu perfil e objetivos. Desde linhas de crédito verde junto de bancos comerciais e do Banco Português de Fomento, até fundos europeus, investimento de impacto e capital privado com critérios ESG. Fazemos a ponte entre a estratégia de sustentabilidade da empresa e o ecossistema financeiro disponível.
Sobre este serviço
A quem se destina?
- Empresas que querem aceder a financiamento com condições mais favoráveis associadas ao seu desempenho ESG
- Empresas que precisem de orientação para navegar a oferta bancária e os programas disponíveis.
- Especialmente relevante para PMEs em fase de crescimento ou em processo de qualificação ESG junto de clientes e parceiros financeiros.
Entregáveis
- Mapeamento das soluções de financiamento sustentável disponíveis e adequadas ao perfil da empresa
- Preparação da organização para cumprir os requisitos ESG exigidos pelos financiadores
- Apoio à negociação e estruturação de condições associadas a métricas de sustentabilidade
- Ligação a bancos, fundos e investidores com mandato de impacto ou ESG
Resultados esperados
- A organização identifica e acede às melhores oportunidades de financiamento sustentável disponíveis, com uma proposta preparada e alinhada com as exigências dos financiadores, reduzindo o custo de capital e abrindo novas fontes de financiamento associadas ao seu percurso ESG.
Especialista Stravillia
Este serviço é liderado por um especialista sénior da Stravillia, com experiência aprofundada em Sustainable Finance, envolvimento direto em projetos nacionais e internacionais e um compromisso permanente com o rigor técnico e a proximidade ao cliente
Thomas Pinto Basto
Executive Director
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FAQs
Em Portugal, as principais fontes de financiamento sustentável incluem linhas de crédito verde de bancos comerciais (como as linhas ESG da CGD, BPI, Santander e Millennium BCP), instrumentos do Banco Português de Fomento com critérios de sustentabilidade, fundos europeus do Portugal 2030 com componentes de transição ecológica, e investidores de impacto e capital de risco com mandatos ESG. A elegibilidade e as condições variam consoante a dimensão da empresa, o setor e o nível de maturidade ESG.
O investimento de impacto refere-se a capital alocado com o objetivo explícito de gerar retorno financeiro e impacto social ou ambiental mensurável. Em Portugal, o ecossistema de investimento de impacto está em crescimento, com fundos como o Portugal Impact Fund e investidores privados orientados para setores como energia, alimentação sustentável, saúde e educação. Para aceder, as empresas precisam de demonstrar um modelo de negócio com impacto positivo verificável, métricas de impacto claras e uma estratégia ESG consistente.
De forma crescente, os bancos integram critérios ESG nas suas avaliações de risco de crédito. Empresas com melhor desempenho ESG, medido por ratings como EcoVadis, B Corp ou por métricas internas verificáveis, podem aceder a spreads mais baixos em linhas de crédito sustentável, a produtos financeiros com condições indexadas à melhoria de indicadores ESG, e a uma relação bancária mais favorável em geral. A tendência está a acelerar com a implementação da CSRD e dos requisitos de divulgação de risco ESG pelas próprias instituições financeiras.
Sim. O Portugal 2030 e os fundos europeus estruturais incluem componentes de transição ecológica e digital com acesso a PMEs. Adicionalmente, o Horizonte Europa financia projetos de investigação e inovação com impacto ambiental ou social. A chave para o acesso é a capacidade de demonstrar o alinhamento com os objetivos de sustentabilidade do programa, o que exige frequentemente dados ESG básicos, planos de descarbonização ou evidências de práticas responsáveis na cadeia de valor.
Antes de abordar um banco com um pedido de financiamento sustentável, é recomendável dispor de: um inventário de emissões de carbono (ainda que simplificado), uma política de sustentabilidade documentada, KPIs ESG relevantes para o setor com histórico de pelo menos um ano, e uma narrativa clara sobre o uso dos fundos e os objetivos de sustentabilidade associados. Quanto mais estruturada estiver a informação ESG, maior a probabilidade de aceder a condições favoráveis e de encurtar o processo de aprovação.
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